上周小欧参加母校校庆日,遇到许久未见的学长,兴(八)奋(卦)地拉他聊了起来。早就听说他这几年投资一直都是满仓干,不知道现在怎么样了。

  一问才知道,学长依然不改霸气风采,到现在还是满仓持有着。小欧很好奇,如果平时要用钱可咋办呀?

  学长说:“我不怎么花钱。没有房贷、车贷,平时除了投资也没啥爱好要花钱。但一些日常开支的流动性的钱我是不会去动的。”

  PART 01

  小欧问:“今年市场波动这么大,遇到大跌怎么办?”

  学长:继续满仓拿着。因为买的是绩优主动权益型基金,所以遇到短期波动并不会很慌,坚信长期持有。

  为什么这么淡定?学长拿出了手机上的数据举了例子,小欧给大家转述如下:

  最近上证综指一直在3300点附近徘徊,我们以此为基准回顾近几年走势。2015年以来A股曾三次从3300点开始下跌,每次反弹至3300点都耗时1年以上。

那位一直满仓的朋友,后来怎么样了?

  主动权益基金的优势就是有专业的基金经理来帮你操作,在大跌时他们一定比普通投资者更懂得是及时卖出止损,还是在估值更便宜时买入优质标的。选择绩优基金,相当于买入一整套专业投资服务,我们要做的就是相信基金经理,在波动期坚持拿住。

  数据证明,在下跌、震荡后的反弹中,绩优基金无需等到指数回到前期高点就有机会率先实现回本。而且期间回撤相对更小、涨幅相对更大,长期坚持,争取积累出可观的收益。

  PART 02

  小欧又问:“一直满仓,那期间你会买入或卖出吗?”

  学长:我一直是分批定投的,而且因为我用来投资的都是长期的钱,所以一般情况下我不赎回,更不会在下跌的时候赎回,在估值低、市场却下跌的时候我反而还要加仓。如果我要赎回,一般是觉得估值很高了,先赎回落袋为安,再选择合适的基金继续买入。

那位一直满仓的朋友,后来怎么样了?

  比如近5年看沪深300指数,我们可以注意到5个时间段,分别要提示自己注意风险,或者督促自己珍惜加仓机会。

  如果你根据整体市场的估值来决定加仓或暂停定投,会怎么样呢?

  举个例子,你在近5年每周坚持定投偏股混基指数——在机会区定投金额加倍,在进入危险区时暂停定投,其余时间坚持正常金额的周定投:

那位一直满仓的朋友,后来怎么样了?

  可以看到,如果近5年一直坚持周定投偏股混基指数,至今的收益率达到62.80%;如果在低估时加投,在高估时暂停定投,收益率提高到了70.75%。

  当然了,如果在危险区持续时间很久,或远远超过危险线,我会果断选择赎回,目前市场总体还在合理区间,我会选择继续持有。

  写在最后:对于多数投资者来说,一直满仓风险很大,但学长的长期持有、遇到回调不慌、逆市投资的投资经验,还是值得大家好好借鉴的~

那位一直满仓的朋友,后来怎么样了?

  风险提基金有风险,投资需谨慎。过往业绩不预示未来表现,投资人购买基金时应详细阅读该基金的基金合同、招募说明书、基金资料概要等法律文件。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获取收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。以上测算仅作示例,不作为收益保证或者投资建议。定投收益率计算公式为:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金。定投方式为周定投,每周定投1000元,追加投资为定投2000元。2015/10/19-2020/10/19两种周定投方式的复合年化收益率分别为10.24%、11.29%。

 

  

  

  

  

  

  

  

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责任编辑:石秀珍 SF183