原标题:先发信托再贷款,开立2390个账号配资经营41.64亿 默名资产实控人被判12年罚100万

  每经记者 杨建    每经编辑 谢欣    

  近日,一则刑事判决书引起了《每日经济新闻》记者的注意。

  2013年12月至2015年11月,李国院等人通过旗下私募公司名义,利用恒生HOMS系统第三方交易终端软件为客户开展配资业务,在此期间,北京默名资产等共开立2390个账号,为1604名客户提供配资业务,配资资金则是先个人发信托产品,再向银行贷款,涉及经营总额41.64亿元。被告人李国院是河南默名资产、北京默名资产实际控制人,因涉嫌犯非法经营罪被逮捕。

  近期,经过法院审理,李国院被判处有期徒刑12年,并处罚金100万元。

  为1604名客户提供配资

  2021年2月26日,河南省郑州高新技术产业开发区人民法院发布了一则关于李国院非法经营一审刑事判决书,被告人李国院是河南默名资产、北京默名资产实际控制人,因涉嫌犯非法经营罪,被郑州市公安局郑东分局执行逮捕。郑州高新技术产业开发区人民检察院指控被告人李国院犯非法经营罪,向法院提起公诉。

  从公诉机关的指控来看,河南默名资产管理有限公司成立于2013年4月1日,上海雅阜资产管理有限公司成立于2013年9月5日,北京默名资产管理有限公司成立于2014年11月15日。上述3家公司均由被告人李国院、施盼盼等人实际控制,系一套人马三块牌子。施盼盼担任公司法定代表人、总经理等职务,实际控制相关关联公司。

  2013年12月至2015年11月,李国院、施盼盼等人先后以上述3家公司的名义,利用恒生HOMS系统第三方交易终端软件为客户提供开立证券交易子账户,以交纳保证金可放大1倍至10倍不等的比例为客户及河南德正实业发展的客户股票提供融资融券服务,吸引客户投资,收取保证金、利息及交易费等相关费用,公司则利用其掌握的股票账号及密码强行将账户平仓,以确保公司的配资不受损失。

  经河南中财德普会计师事务所审计并出具鉴定意见,2013年12月1日至2015年12月19日,河南默名资产、北京默名资产共开立2390个子账号,为1604名客户提供配资业务,经营总额为41.64亿元。其中,投资者保证金金额5.94亿元,配资金额35.7亿元。上述经营总额中,已与HOMS系统数据核对相符的有35.33亿元,其中投资者保证金金额4.95亿元,配资金额30亿元。

  证监会曾出台相关规定

  被告人李国院作为上述关联公司的实际控制人,负责组织、领导公司全面业务,并负责业务部和风控部、财务部等部门开展非法经营业务,于2019年9月1日被抓获归案。施盼盼作为上述关联公司的实际控制人和负责人,负责组织、领导公司全面业务,并负责业务部、风控部和财务部等部门开展非法经营业务,另外其本人还直接参与招揽客户进行股票融资融券业务。

  据同案犯施盼盼的供述,河南默名由张鹏成立,之前做期货,后来李国院用该公司做配资,实际控制人是李国院,法人是靳凯。公司的运营模式由李国院制定,如果涉及公司利益如平仓线、警戒线、利息,都是施盼盼和李国院参考上海浙嘉资产制定。公司的利润标准是李国院根据信托银行的成本和公司的运营成本制定,利息一般不能低于1分,并且李国院会根据市场银行资金成本的变动加息,其他标准基本仿照行业标准制定。

  对于李国院配资资金的来源,施盼盼的供述称,河南默名为客户配资的资金来源于客户的保证金,保证金都会直接打到公司账户,由财务部负责。河南默名以个人(李国院、李晨等人)名义从五矿信托、厦门信托、长安信托发行信托产品,然后信托以一比二或一比三的比例向银行贷款,之后信托提供担保,银行把钱直接划到信托公司的资产管理账户里,然后恒生关联信托公司的资管账户,之后公司就可以使用这笔资金,并不需要实际投资,所以不需要投资资金。

  施盼盼还供述,信托的一般受益人是李国院和赵辉,李国院与赵辉是合作关系,李国院会用赵辉的资金,给赵辉利息。李国院发起的信托,公司可以自由分配使用,但是赵辉发行的有一部分可以使用,大部分是他和别人合作。HOMS账号是挂在信托下边,然后进行小账户的分配。配资利息按月计算,平均一分二,按月收取,分两种,一种直接在客户的信托中扣除,另一种是直接打到施盼盼的账户。

  经查,结合在案的各同案人的供述、证人证言、工商登记资料及其他书证物证,可以相互印证河南默名公司、北京默名公司、上海雅阜公司,系一套人马,三块牌子,上述3家公司通过恒生HOMS系统第三方交易终端软件为客户提供配资业务。根据犯罪事实,被告人李国院犯非法经营罪,法院判处其有期徒刑12年,并处罚金100万元。

  对此有私募向《每日经济新闻》记者表示,之前证监会就出台了相关规定,要求私募基金管理人不得直接或者间接从事民间借贷、担保、保理、典当、融资租赁、网络借贷信息中介、场外配资等任何与私募基金管理相冲突或者无关的业务。这意味着,私募公司要告别此前“灰色地带”业务,使得参与私募投资的投资者有据可循。

  据记者查询,北京默名资产于2015年3月注册,基金业协会数据显示北京默名资产管理有限公司成立于2015年5月14日,不过该私募机构在2018年1月29日被基金业协会注销了私募管理人资格。

责任编辑:何松琳